Binance 幣安交易所交易指南：現貨、槓桿、閃兌、合約、網格、手續費
2023 年對於比特幣投資者來說，是一個充滿信心的回歸年。眼下，美國市場即將上市比特幣現貨 ETF，並且有許多利多新聞。這些因素的結合，預示著比特幣可能會迎來一波新的高點。
根據台灣鉅亨網的報導：分析師：超過10年的比特幣持有者持有超 300 萬比特幣 | Anue鉅亨 – 快訊 (cnyes.com)，早期的比特幣投資者和我一樣，買了就放著。然而，由於流動性不佳以及市場波動大，比特幣容易受到波動和經濟周期的影響。但是，未來 ETF 的上市可能會改善這種情況。
所以 2023 年，是比特幣投資者充滿希望的一年！隨著美國即將推出比特幣 ETF（現貨交易基金），以及各國政府對加密貨幣的態度轉向友好，市場充滿了樂觀情緒。
以上是我在 2023 年寫的內容。
在 2024 年，市場迎來新一波上漲，ETF 讓更多機構資金進場，美國的降息政策也讓投資環境變得更友好。
到了 2025 年，比特幣更是被視為一種「數位黃金」，甚至有些國家把它當作儲備資產！曾經被質疑的比特幣，如今正一步步走向主流。
此外，比特幣還有許多其他應用場景，例如說使用比特幣買外送： RedotPay 怎麼用？5 分鐘教你申請加密貨幣卡，輕鬆支付與提現！ 這些都是真實世界上使用加密貨幣的實例。
所以越來越多的比特幣和區塊鏈技術走入我們的生活，你可能對它有點興趣，但不知道怎麼做。如果你還不懂比特幣，或者想知道怎麼投資，這篇文章會帶你一步步學會！
什麼是現貨交易?
現貨交易（Spot Trading）就是「馬上買，馬上擁有」，就像你去市場買水果，一手交錢、一手拿貨。
在加密貨幣市場，現貨交易就是直接用你的錢（例如 USDT 美元穩定幣）買比特幣，買完後，它會存進你的錢包。
以 MAX 交易所為例，如果你在交易所以現價購買 1 顆比特幣，完成交易後，比特幣立即存入你的錢包。現貨交易特別受長期投資者的青睞。
如何在幣安交易所操作現貨交易?
Step1. 打開幣安交易頁面，搜尋「BTC/USDT」
選擇現貨交易，進入現貨交易頁面。
假設我們打算以 USDT 購入 BTC 為例，可以在右上角搜尋 BTC ，然後點擊 BTC/USDT 交易對。
Step2. 選擇「限價」或「市價」買入
雖然交易頁面中看起來有點複雜，事實並不難。首先我們要選擇限價或是市價購買。
選擇限價 / 市價介紹：
- 限價：老子就是要用這個價格買入/ 賣出。
- 市價：依市場現在價格購入/ 賣出。
限價 vs. 市價：哪個適合你？
- 限價：自己設定價格，等價格到達後才成交（適合不急著買的人）
- 市價：直接用市場當前價格成交（適合想馬上買的人）
Step 3：確認金額，點擊「買入 BTC」
然後輸入我們交易的金額，單位可以選 USDT 也可以選擇 BTC。以市價 10 USDT 為例，點擊一下「買入 BTC」。
Step 4：交易完成後，到「錢包」查看你的比特幣
回到現貨錢包去看，就可以找到我們的買購記錄。
什麼是槓桿交易?
想用 10,000 元買 50,000 元的比特幣嗎？這就是槓桿交易！
「槓桿交易是一種使用第三方提供的資金進行資產交易的方式。簡單來說，槓桿交易放大了交易結果，使交易者能夠在盈利中獲得更大的利潤。槓桿交易也被用於股票、現貨和加密貨幣市場。」- 幣安
槓桿的概念來自於偉大的物理學家阿基米德：「給我一個支點，我就能移動地球。」(“Give me a place to stand on, and I will move the Earth.”)
槓桿交易（Margin Trading）可以讓你「借錢」來放大交易規模，例如你有 10,000 元，可以用 5 倍槓桿借 40,000 元，總共用 50,000 元買比特幣。但如果市場跌了，你的虧損也會被放大，所以風險更高。
槓桿交易 vs. 現貨交易
舉例來說，大叔的本金是 10,000 塊，以 5 倍槓桿交易。
| 類型 | 現貨 | 槓桿（5x） |
|---|---|---|
| 投資金額 | 10,000 元 | 10,000 元（+ 借 40,000） |
| 購入價值 | 10,000 元 | 50,000 元 |
| 比特幣價格漲 10% | 賺 1,000 元 | 賺 5,000 元 |
| 比特幣價格跌 10% | 賠 1,000 元 | 賠 5,000 元 |
⚠️ 注意！槓桿交易風險高，如果價格跌太多，可能會「爆倉」，你的資金會被系統自動清算，請謹慎操作！
如何在幣安交易所操作槓桿交易?
Step1. 進入「槓桿交易」頁面(快速連結)
由交易進入下拉選單，點選「槓桿交易」，就可以進入交易頁面。
在交易前，需先完成「槓桿交易線上測試」 - 這是幣安上很有趣的設計，目的是為防止新手小白在沒有任何概念之下進行交易；為了避免交易風險，建議大家好好完成測試。 😉
▼ 圖片由幣安交易所提供
Step2. 轉入保證金到槓桿帳戶
如果是第一次交易的話，需要先由「現貨錢包」劃轉到「槓桿帳戶(全倉或是逐倉)」，這樣好處就是不同投資目的資金都可以保有資金安全，輕鬆做好資金控管。
請在交易框上點選「劃轉」，在之前請完成入金的動作喔。
錢包中有分為「全倉」和「逐倉」，那這兩種是什麼意思呢?
- 全倉 - 槓桿賬戶內的資產可以共享使用。
- 逐倉 - 槓桿帳戶內的資產為獨立計算；也就是在槓桿錢包中開不同幣別的 「子錢包」，方便做風險和資金的管理。
- 爆倉，是指帳戶內的「保證金」不足，所以系統將自動將資產賣出還款。 而全倉用戶爆倉的話，全數會消失成宇宙的塵埃；而逐倉用戶爆倉的話，只有該幣別的錢包會消失，保障其它幣別的帳戶，故有全倉和逐倉的區別。
Step3. 選擇倉位和倍數
完成轉帳後，再來我們想要下單交易。我們可以在交易頁面下方執行交易，首先選擇全倉和逐倉，以及倍數。
Step4. 借款
然後，我們點擊「借款/還款」。依先前的倍率，我們有不同的借款上限，像是 5 倍的話，我的全倉錢包如果有 100 USDT ，所以最多可以再借到 400 USDT 。
所以全倉和逐倉還有一點不同，像是槓桿倍率。
- 全倉： 3 倍、5 倍、20 倍。(依幣種而異)
- 逐倉： 10 倍槓桿。
Step5. 下單交易
以 BTC 為例，這裡大叔選擇在「限價」購入 BTC ，輸入價格、成交額，然後點擊買入。
購買完成後，請離開座位去做點別的事情，像是喝個水或是小睡一下，大叔一般是去拜拜祖先，有拜有保祐，你說是不是。 😶🌫️
Step6. 獲利 & 還款
賣出時，請先點擊「自動還款」，過年要到了，人家都說過年前要還錢，不然會衰一整年。在還款的地方就可以看到，即將還款的金額。
如果你沒有使用自動還款的話，還可以怎麼做?
點擊「借款/還款」。選擇「還款」，將「只展示我的負債」打勾 ✅，選擇要還款的幣種和數量，最後選擇「確認選款」。
你一定很好奇，利息怎麼算?
從槓桿頁面：https://www.binance.com/zh-TC/margin-fee#crossMargin ，可以看到完整的借款利息，像是 USDT 的話，年利率約 6.24 %，以小時計算。
所以如果借 10,000 的話，每個小時要還： 10000 * 0.0007121% = 0.07121 。
你可能會覺得這利息也沒有比較便宜，但事實上，和銀行相比，和交易所借款，不需要審查，利息以時計費，你也可以提早還款不會違約，不用支付違約金。
這就是未來金融的雛形，未來不需要信用貸款，而是質押比特幣之類的有價數位貨幣，借出現金使用，貸款不再是只有少數人的權利，讓大家都可以借入小額貸款，只要你有還款能力。
什麼是合約交易?
合約交易（Futures Trading or Contract Trading）是一種金融市場的交易形式，投資者通過買賣合約來投機或對沖資產價格波動，而不需要直接擁有資產本身。交易的對象是某種「合約」，該合約規定在未來某個時間點以約定價格買入或賣出特定資產。
合約交易的主要特點：
- 槓桿交易：
- 投資者可以用較少的資金操作更大的倉位，通過槓桿放大收益或損失。
- 雙向交易：
- 可以做多（買入合約以期望價格上漲）或做空（賣出合約以期望價格下跌）。
- 未來交割：
- 合約通常會規定未來的交割時間，但多數交易者在交割前平倉，不進行實物交割。
- 價格預測：
- 合約交易主要基於資產價格的未來預測，而非即時市場價格。
- 風險高：
- 因為槓桿作用，風險顯著高於現貨交易。
合約交易的類型：
- 期貨合約（Futures Contracts）：
- 明確規定未來某個日期必須交割的合約（例如石油期貨或黃金期貨）。
- 永續合約（Perpetual Contracts）：
- 無固定到期日，價格通過資金費率機制與現貨價格保持接近（常見於加密貨幣市場）。
- 差價合約（CFD, Contract for Difference）：
- 通過價格差來獲利，無需交割資產。
合約交易 vs. 現貨交易：
| 特點 | 合約交易 | 現貨交易 |
|---|---|---|
| 槓桿 | 有，最多可達 100 倍甚至更高 | 無 |
| 交割 | 通常不交割，僅價格差結算 | 實際資產交割 |
| 風險 | 高，槓桿放大收益與損失 | 低，相對穩定 |
| 適合對象 | 高風險承受能力者或專業投資者 | 初學者及長期投資者 |
誰適合合約交易？
- 高風險承受能力的投資者：
- 合約交易風險高，適合具備充分經驗和心理準備的投資者。
- 短線交易者：
- 想快速捕捉價格波動帶來的利潤。
- 對沖投資者：
- 想用合約來對沖現貨市場風險的投資者。
如何在幣安交易所操作合約交易?
Step1. 進入「合約交易」頁面
進入首頁後，由合約選取「 U 本位合約」，即可進入合約頁面。
Step2. 轉帳
由現貨錢包轉入 U 本位合約錢包，由於現貨和合約是使用不同的錢包內的加密貨幣，所以如果要交易合約的話，我們需要在「合約錢包」準備子彈。
Step3. 輸入參數，選擇買入 / 賣出
在頁面中找到「下單」選項，你可以限價或市價購買或放空加密貨幣。
- 限價：自定 買入/賣出 的價格
- 市價：系統依現在價格 買入/賣出
- 買入：未來看好價格上漲。
- 賣出：未來看壞價格下跌。
Step4. 完成交易
完成後，可以在下方頁面找到倉位。
什麼是網格交易?
如何操作幣安網格交易?
幣安的網格交易又分為「現貨網格」或是「合約網格」，那他們有什麼不同呢?
現貨網格的話，只需要在現貨錢包中放入 USDT 、 USDC 之類的穩定幣，就可以執行做多網格。如果是「合約網格」的話，在合約錢包中放入 USDT 、 USDC 的保證金，則可以選擇「做多網格」、「做空網格」。
比較特別的是合約的「中性網格」，中性網格是一種「反向交易」，也就是當你覺得現在價格在短期間不會有大波動的時候，可以選擇中性網格。中性網格會在幣價在開倉價之下的時候，它會進行低買高賣的策略，在開倉價之上的時候，它會改為高買低賣。
總之，它是一個較低風險，但不會是快速賺錢的作法，但不知為何勝率蠻高的。
▼ 在策略交易的 策略池 中，運行一年以上許多都是做中性策略的。
幣安網格交易的介面簡介：
- 選幣 - 對於新手而言，網格交易一定要選擇「穩定漲」、「交易量大」的加密貨幣，所以選擇「比特幣」、「以太幣」做為學習「網格合約交易」是不錯的選擇。這些加密貨幣是「長期看好」，雖然不會快速賺錢，但穩定安全，推薦給新手朋友。
- 一鍵創建 & 手動創建 - 「一鍵創建」的參數是由合約價格進行技術分析而自動生成的，但大叔建議大家「手動創建」，文章將會教大家正確地「設定參數」。
- 幣安網格中性、做多還是做空 - 推薦大家請由「做多」和「做空」開始，並學習判斷局面和趨勢。 全倉、逐倉 - 全倉就是將所有的保證金放在一起使用，逐倉則是可以分配保證金到每個倉位，比較好控制你的資金。 槓桿 - 對於不同的幣種，幣安支援不同程度的槓桿服務，最大可以到 125 倍。
- 等差、等比網格 - 等差網格的話，收益是浮動的，那等比的話則是將收益固定。個人覺得基本上沒有太大的差別。
▼ 等差網格
▼ 等比網格
- 最低及最高價格 - 網格運作的區間，在目前價格在設定的範圍內，程式就會自動在價格區間做買賣交易。
- 網格 - 網格的數量，網格數量原理上是越多越好，實際上是需要和手續費以及幣價一起計算，下面將會詳細來討論。
- 起啟保證金 - 最低保證金是由系統參考「網格數量」、「價格上下限」和「幣價」、「最小購買單位」計算得出，所以參考就好。 😉
- 觸發價格(進階選項) - 當價格來到「觸發價格」時，程式才會執行，所以皆可能買到便宜或是貴一點點的價格。 停損觸發(進階選項) - 當價格來到「停損觸發價格」時，程式才會執行停損或是停利；多單的話，停損價格必須小於最低價格，觸發最高價格則是高於最高價格；空單則相反之。 終止時全部撤單(進階選項) - 停損停利觸發後，取消所有掛單。預設打勾 終止時全部撤單(進階選項) - 停損停利觸發後，將倉位平倉。預設沒有打勾，大叔推薦你打勾，讓終止後將合約的倉位平倉掉，就不用在事後手工平倉。
一、現貨網格
交易之前，請確認現貨錢包是不是已經入金或是轉帳完成。
Step1. 進入網格交易頁面
首先進入幣安首頁，選擇「交易」→ 「交易機械人」→ 「開始交易」→ 選擇「現貨網格」或是「合約網格」。
Step2. 選擇交易項目
假設我們要交易 BTC ，可以在頁面左側的幣種清單，搜尋 BTC，然後點擊你要交易的交易對。
Step3. 網格設定
網格的設定方式有 3 種：AI 、熱門和手動。使用 AI 的話，我們只要選擇時間區間，系統會幫我們算好參數，比較簡單方便。
也可以選擇目前熱門的策略，最後是手動，手動的話，我們要輸入價格範圍和網格數，以及投資額。
1 至 2 個月的中期波動
常見網格參數：
- 價格範圍：最低價格~最高價格
- 網格數量：網格數量越多，交易的次數最多。
- 投資額：起始保證金
Step4. 創建
完成後，可以在下方找到「運行中」的策略。
二、合約網格
先前的文章有教過大家怎麼在 Max 和 幣安交易所操作網格：
- Binance 幣安交易所交易指南：現貨、槓桿、閃兌、合約、網格、手續費 ，我們已經有提過怎麼操作，所以本文會著重在細節的設定上。
- MAX 交易所教學交易指南：現貨、閃兌、網格、借滿益
今天我們將更詳細的說明，以幣安交易所為例，幣安有現貨和合約網格，交易服務比較齊全。請想像你在畫一幅畫，需要先決定好畫布的範圍。
在網格交易中，我們需要設定一個價格上限和價格下限。這兩個數字決定了機器人可以在哪個範圍內自動買賣。
- 價格上限：就像籃子上邊的蓋子，不能再往上。
- 價格下限：就像籃子下邊的底，不會跌破這個底線。
開倉之前我們可以分成四種情況，如果它是：
一、長期看多
首先，我們使用繪圖工具「平行通道」，只要是方形都可以使用。
將「BTC 日線」使用「平行通道」將價格的上限下限畫出來。
最終我們可以看出價格走向，將價格上下限填入，我們的目前價為 5 月前到 11 萬 6000。網格數取決我們的資金，一般我會設定在 0.5~0.6%，這大概是日振幅的 1/5 、1/6/。也就是說至少一天可以交易 5~6 次以上。
二、長期看空
方法一樣，將「DOGE 日線」使用「平行通道」將價格的上限下限畫出來。
最終我們可以看出價格走向，目前價為 5 月前跌到 0.18 ，上限為 0.5 ，第二，網格數一樣取決我們的資金。
基本上看線面的話，現在的價格不是很美麗，沒有什麼利潤可以做，所以我基本上不會入場，給大家一個參考。
三、短期看多
短期線作法也一樣，使用「DOGE 小時線」然後用「平行通道」將價格的上限下限畫出來。
我的目標價是 25 號到 0.283 ，但現在價格是 0.263 ，所以計算一下：
- 0.283 - 0.263 = 0.02 (上限價格 -現價)
- 0.263 - 0.235 = 0.028 (現價 - 下限價格)
所以盈虧比計算的結果為 0.02 ：0.028 = 1 ：1.4 。所以要不要開倉，大家應該要自己思考一下。
四、短期看空
短期線作法也一樣，使用「BTC 小時線」然後用「平行通道」將價格的上限下限畫出來。
我的目標價是 20 號到 90000 ，但現在價格是 96700。但 BTC 走到了長線趨勢的底部，所以可能會反轉。
小結一下，交易就是長線看趨勢，短線看情勢，最後畫圖說故事。
什麼是閃兌?
如何操作幣安閃兌?
Step1. 進入「總覽」頁面
點擊「現貨帳戶」頁面，然後找到你要閃兌的幣種。
Step2. 輸入閃兌的數量、幣種
上面輸入我們擁有的幣種和數量，下面為我們想要的幣種。
然後點擊一下「預覽」，沒有問題的話，再點擊一下「 Confirm」。
幣安交易手續費怎麼算?
每次交易都會產生「手續費」，這是交易所最主要的資金來源。在進行任何交易之前，建議你一定要詳讀交易手續費用之類的公開資訊。
所以如果你使用的是「現貨、槓桿」那就參考現貨的手續費，如果是合約的話，參考合約的手續費。
我們來看一下，幣安的交易手續費是怎麼計算的。
▼ 幣安交易所手續費用頁面(最新)
交易手續費用會分為限價單和市價單，之前我們有說明過，下限價單的時候，會出現在訂單簿上，所以產生的是掛單手續費( Maker fee )，掛單手續費( Maker fee )：每筆成交金額的「0.1% / 0.1%」。
使用 BNB 還可以獲得更多手續費用折扣。有一點要提醒大家，完整的交易是一買一賣，所以會付出 2 次手續費用。
總結 & 心得
現在看來，投資比特幣的時機比過去更有利，主要原因有三：
- 比特幣 ETF 上市，機構資金開始湧入市場
- 各國政府態度轉向友善，甚至把比特幣當作儲備資產
- 市場基礎設施更加完善，交易變得更方便、安全
如果你是新手，現貨交易是最適合你的入門方式；如果已經有一定經驗，可以考慮槓桿或合約交易來放大收益。
投資的真正價值，不只是賺錢。對許多人來說，投資的目標是「賺更多錢」，但真正的價值遠不止於此。長期投資能帶來：
✅ 財富增值：讓你的錢不被通膨吃掉
✅ 退休保障：為 20 年後的自己準備一筆資金
✅ 財務安全：避免因突發事件而陷入經濟困境
例如，你可以用每月收入的一部分購買比特幣，把它當作退休基金的一部分，讓未來的自己不再擔心財務問題。
根據《華盛頓郵報》和米勒研究中心的調查： 🔸 65% 的美國人擔心無法支付帳單
🔸 過去 20 年來，中產階級的生活開銷增加了 30%
🔸 財務焦慮已成為全球性的問題
投資不只是讓你變有錢，更重要的是讓你降低財務壓力，擁有更自由的選擇權。
投資不是富人的遊戲，而是翻身的機會。你可能會覺得：「投資是有錢人的遊戲，我沒本錢玩。」
但事實上，投資可能是最有機會擺脫貧窮、改變人生的方式。
巴菲特曾說：
「投資不是智商 160 分的人一定能打敗智商 130 分的人的遊戲。」
投資的關鍵，不是你多聰明，而是你願不願意開始行動。如果投資是擺脫工作的唯一方法，那我們唯一要做的，就是——早點開始！
開始學習比特幣投資，不要錯過未來的機會！