MAX 交易所詐騙警報！專家分析如何辨識詐騙手法
本文將深入探討 MAX 交易所詐騙警報，並提供專家分析詐騙手法，幫助讀者辨識詐騙行為。
這一年來，大叔收到不少被詐騙的讀者的詢問，特別是這些問題。「請問某某交易所是詐騙嗎」、「有機會拿回錢嗎」。雖然詐騙與我無關，我也盡力回覆讀者的問題，甚至大叔覺得自己也有一些責任在，因為推廣加密貨幣的同時，應該也要告訴大家怎麼預防詐騙，於是產生這篇文章。
MAX 交易所簡介
「MAX 交易所提供法幣對虛擬貨幣及虛擬貨幣對虛擬貨幣的交易媒合，可經由電腦，手機 APP，API 綁定進行即時交易」。 資訊由 Maicoin 提供
MAX 是大叔最常使用的台灣加密貨幣的交易平台，因為介面上簡單、操作上容易使用，當你急需要用錢的時候，出金匯款回台灣的銀行也很快速方便，大概 2-3 天就可以收到。
使用至今，兩三年的時間，入金和出金還是非常的快速，同時也需要支付手續費約 15 台幣，而且 Max 會開票，可以查詢金流，避免詐騙。
MaiCoin 在 2021 年 10 月1 日遞交金管會「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」聲明書，成為台灣第一個正式合規的交易平台。所以是由政府核可的有信賴公司，不用擔心你的投資會成為壁紙或是人家口中的詐騙。
在使用 MAX 交易所前，你必須完成實名驗證和台灣銀行綁定，簡稱 KYC，這是「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」中對業者的要求。
所以使用 MAX 交易所不用擔心是詐騙，因為它就是一個合化的加密貨幣交易平台，大叔使用它都可以正常地入金和出金，再者，在政府的監督和管理之下，加密貨幣的投資也漸漸普及和合法化，這對於加密貨幣市場的成長和投資人的信心更是有大大的加成。
不過，為什麼加密貨幣會成為詐騙仔的天堂呢，讓我們繼續看下去。
- [ ] 更多 MAX 交易所的介紹
常見詐騙手法
雖然虛擬貨幣交易所只是用來交易、買賣加密貨幣的平台，就像是我們購買股票和基金的銀行或是證卷交易所，但在台灣法律上，境外交易所是不受到台灣法律監管，簡而言之，如果不是使用 MAX 交易所之類的合規虛擬貨幣交易平台的話，如果被詐騙的話是沒有法律上的保障。
例如說，FTX 事件的經驗，金管會 7 月時曾表示：
台灣用戶資產如果在海外平台蒙受損失，由於相關業者未經金管會核准於台灣辦理證券業務，其業務行為不受金管會監管，民眾如經由此類境外網路平台交易，相關投資行為不受「證券投資人及期貨交易人保護法」及「金融消費者保護法」等法規保護，投資人須自行承擔相關風險。
建議在開始投資或購買虛擬貨幣交易平台之前，請閱讀文章：
#1 愛情騙子
目前有一種主流的詐騙手法，就是透過聊天、噓寒問暖來換取你的信任，再以改善經濟條件或是想跟你共建美好的未來為言，提出假投資真詐財的建議。
信任感本來就是用來過濾壞人的，這就是為什麼我們這麼容易被愛情沖昏頭，想想大叔在愛情走過的路，比你吃過的飯還多(煙)，人家說愛情是盲目的，大叔說愛情不只是盲目的，還十分令人衝動。
這些條件集合一下，其實你會發現愛情和詐騙的本質沒有什麼差別，例如說，情人節買禮物、吵架哄她，這些人都願意花錢和時間，交換別人的信任感或是博取別人的喜愛，只是最後交換的是一段關係、又或是更大的利益而已。
那我們應該怎麼避免愛情詐騙呢?
如果你相信網路上的人都是壞人，那騙到你應該很難。但如果你和我一樣，認為網路只是工具，還是有好人存在，至少我就是好人的話，請避免幾件事情：
- 傳色色照
- 借錢投資
- 沒見面、也沒視訊過就認定關係
網路上現在有流傳詐騙手法，對方要求網愛或是互傳色色照，下載了不明 APP 結果手機資料被盜，對方用不雅照片來威脅，要求金錢解決問題。
總之，人在虛弱的的時間，特別容易被髒東西污染，你應該多走出家門，曬曬太陽、去運動，多認識有相同興趣的朋友，從中建立人際關係，鍛練自己的人際免疫力，才不容易受騙上當。
#2 高報酬投資
為什麼許多人說「打詐國家隊，為什麼沒有效果?」
詐騙猖獗，最新新聞又在播放「電信詐騙」、「網路詐騙」、「投資詐騙」為什麼國家投入幾億的預算，但人民卻無法感受效果。
詐騙其實是一種「人性」，只要說你放一百萬，每年給你 10、20 % ，你只要想想銀行才 1 % ，那會不會心動。大叔是不會啦，但你就不一定了。
人性問題，要靠經濟和教育來解決，例如說，偷竊、環境保護，以前新聞還會聽到小偷被抓，現在已經很少了，環境保護教育已經深入人心，現在人也習慣會做垃圾分類、避免使用一次性餐具等。
如果有人打著高報酬投資，只要你有足夠的投資理財的概念和知識，被騙的機率就會降低很多。例如說，他說這是一款保本又高報酬投資商品，那他跟銀行借錢就好，何必要找你一起。
老話一句，其實最好的投資是自己。
#3 平台詐騙
現在，製作一款 APP 的成本非常的低，這也提高了使用科技技術來詐術的可能性。
魚目混珠的手法，讓你不小心就暴露了自己的帳號和密碼，不用一秒你的錢就會流入別人的口袋，然後法律說這屬於個人的投資行為。
既然無法可管，那還是靠自己最實在，但造成的社會不信任感，誰要負責呢?
平台詐騙最可靠的方法，最好做「查核」的動作，怎麼查核呢。
- 選擇可靠、信任的平台。
- 檢查平台唯一身分「網域」。
我們以加密貨幣交易為例，如果你不確定平台是否可信，你可以上網站 coinmarketcap 查詢平台交易量的排行，越高表示越多人在使用。
那網域怎麼查呢。可以使用 whois365 ，可以查詢網域的註冊時間、地點等。一查就知道是新平台還是假平台。
Max 交易所安全有詐騙事件嗎?
MAX 交易所是一家合法公司，你問我怎麼知道，由每次交易都有「發票」證明有金流、有繳稅。
Max 交易所有詐騙事件嗎? 當然有，但不是指 Max 交易所會詐騙，而是在火紅的加密貨幣市場上，許多人都想要一夜爆富。
例如說「投資虛擬貨幣最後竟以自殺收場…礦機上就算有姓名、編號也沒用，想靠挖礦致富必懂的六大陷阱」 。 今週刊
一般詐騙是利用「人性的弱點」，例如「快速致富」、「以小博大」就像是買樂透一樣，想像明天開始就不用看老闆的臉色過日子。
但是但是… 這類多數都是騙人的把戲，在數位時代，這個世界變化很快，但我們不應相信「不用努力就會成功。」
在今週刊的文章提到六種常見的陷阱：
- 保證高獲利
- 礦機產權不明
- 挖非主流虛擬貨幣
- 以拉人頭的方式計算利潤
- 虛擬貨幣價格波動造成的風險
- 礦機託管風險
擔心詐騙的話 就這樣做
在你投資之前，請確保自己對「虛擬貨幣」有足夠的了解，或是乖乖把大叔的文章看完。不然你就學學大叔，加入 MAX 交易所、幣安交易所 就好，避免加入小型、不被法律監督的交易所。
- 「MAX 交易所」是大叔最常使用的台灣虛擬貨幣交易所，由於有 KYC 實名認證和簽署防洗錢，是合法合規的交易所，而且入金、出金算是快速。
- 「幣安交易所」是大叔最常使用的境外虛擬貨幣交易所，一樣有 KYC 實名認證，也是全球最大交易量的交易所，同時在 Coinmarketcap 網站評比中，為高達 9.9 分第一名的交易所。
- 更多內容參考 MAX 交易所詐騙警報！專家分析如何辨識詐騙手法
▼ Coinmarketcap 網站評比
大叔心得
MAX 交易所詐騙其實不是指 MAX 在做詐騙的行為，而是有心人正在通過 MAX 購買合法的加密貨幣，但轉移到境外的交易所，讓你的錢流入別人的帳戶裡。
總之，投資並不會一夜爆富，賭博才會，大叔鼓勵大家去慢慢變有錢，所以我整理了三個比較常聽見的詐騙手法，以及我的避免被詐騙的心得，希望對大家有幫助。